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Hace diez años, HSBC fue multado con una multa récord de casi $ 2 mil millones impuestos por los reguladores estadounidenses sobre el trabajo del banco con los cárteles mexicanos de la droga. La multa masiva hizo que los analistas bancarios hablaran sobre cómo los megabancos tendrían que gastar millones, si no miles de millones, para tratar de reforzar sus esfuerzos de cumplimiento y KYC. Pero, como era de esperar, eso fue solo una charla; poco cambió realmente dentro de la industria. Y como resultado, Credit Suisse, el segundo banco más grande de Suiza, ahora enfrenta un juicio penal en su país de origen por acusaciones de que proporcionó servicios bancarios a una banda de traficantes de cocaína búlgaros.

En que Reuters descrito como el primer juicio penal de un megabanco en Suiza, Credit Suisse se enfrenta a una posible multa de 42,4 millones de francos suizos (45,86 millones de dólares) por no tomar las precauciones necesarias para evitar que los narcotraficantes lavaran dinero con el banco entre 2004 y 2008. Los fiscales han culpado tanto al banco como al ex gerente de relaciones.

Es el último escándalo que sacude a Credit Suisse después de un par de años difíciles para el gigante bancario suizo. El mes pasado, el presidente del banco fue expulsado por el resto de la junta después de menos de un año en el cargo. porque fue a Wimbledon en violación de las reglas COVID del banco.

El banco también enfrentó un doble golpe a principios del año pasado: la explosión de Archegos cargó su principal mesa de corretaje con miles de millones en pérdidasal igual que el colapso de Greensill de Australia, lo que resultó en pérdidas para el negocio de gestión patrimonial del banco y enfureció a varios de sus principales clientes de gestión patrimonial. Y antes de eso, un vergonzoso escándalo de espionaje corporativo le costó el trabajo al ex director ejecutivo Tidjane Thiam.

Una acusación de 500 páginas detalla cómo una narcotraficante convicta y luchadora búlgara Evelin Banev, junto con varios asociados, colocaron “maletas llenas de dinero en efectivo” en cajas de seguridad en el banco. También describió cómo el banquero CS anónimo, que también enfrenta cargos penales, ayudó a ocultar los orígenes ilícitos del dinero con transacciones aparentemente legítimas.

evelin banev

Después de ser condenado en rebeldía en Italia y en su Bulgaria natal, Banev finalmente fue detenido en… ¿dónde más? – Ucrania, un refugio para la corrupción (solo pregúntale a Hunter Biden o su padre) allá por septiembre. Además, un miembro de la red de contrabando de drogas murió al recibir un disparo en la cabeza frente a un restaurante en la capital búlgara, Sofía.

Los fiscales también explicaron cómo la pandilla usó una táctica conocida como “pitufeo” para tratar de lavar las ganancias de las drogas sin levantar ninguna bandera roja.

La exempleada de Credit Suisse trajo consigo al menos un cliente búlgaro, que era socio de Banev, cuando se unió a Credit Suisse en 2004, alegan los fiscales en la acusación.

El cliente, que luego fue asesinado a tiros cuando salía de un restaurante con su esposa en Sofía, Bulgaria, en 2005, había comenzado a colocar maletas llenas de efectivo en una caja de seguridad en Credit Suisse. dice la acusación.

Los fiscales alegan la pandilla usó una práctica conocida como smurfing, mediante la cual una gran suma de dinero se descompone en cantidades más pequeñas que están por debajo del umbral de alerta contra el lavado de dinero, para lavar dinero, depositando millones de euros en billetes de bajo valor en cajas de seguridad y luego transfiriéndolos a cuentas.

Los demandados dijeron que esta era una práctica estándar en el momento en que se realizaron los depósitos, aunque desde entonces los bancos privados suizos han adoptado controles mucho más estrictos contra el lavado de dinero para conocer a su cliente después de la presión internacional.

Los abogados de Credit Suisse sostienen que su cliente denunció transacciones sospechosas a los fiscales suizos en 2007, pero le dijeron que no congelara las cuentas de los clientes para evitar alertarlos.

En junio de 2007, los fiscales solicitaron a Credit Suisse información sobre las cuentas de Banev y sus socios en respuesta a una solicitud de Bulgaria, agregó la fuente.

Al notar una serie de retiros, el departamento de cumplimiento del banco preguntó a los fiscales si congelar las cuentas, pero se les dijo que no lo hicieran para evitar alertar a los clientes, según la fuente.

Cuando los fiscales dieron el visto bueno a Credit Suisse, gran parte del dinero había sido retirado.

La oficina de los fiscales se negó a comentar el viernes, diciendo que el asunto estaba en manos de la corte.

El banco suizo Julius Baer fue mencionado en la acusación, pero no fue acusado, aunque uno de sus exbanqueros quedó atrapado en la misma acusación contra Credit Suisse.

Suiza revisó sus leyes de secreto bancario hace años en medio de la presión del IRS estadounidense. Pero en todo el continente, y especialmente dentro de la UE (de la cual Suiza no es miembro), todavía faltan controles de KYC y contra el lavado de dinero. ¿Cuántos miles de millones más en multas se necesitarán para que eso cambie?

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